Invest Plus – Invest 50

O Invest Plus (I.C.A.E.), é um seguro de capitalização expresso em unidades de conta, que integra vários Fundos Autónomos de Investimento, nomeadamente o denominado Fundo Autónomo Invest 50, cujas características estão refletidas no DIF (Documento de Informação Fundamental). O Fundo Autónomo Invest 50 (Ações) tem por objetivo, não garantido, alcançar um crescimento no médio/longo prazo com rentabilidade superior ao de uma aplicação balanceada entre ações e obrigações, através do investimento numa carteira diversificada por tipos de ativos e por geografias, tendencialmente mantendo cobertura de risco cambial. Os instrumentos utilizados serão maioritariamente fundos de investimento mobiliário ou ETFs, ações, obrigações ou instrumentos do mercado monetário, sendo que o valor máximo a aplicar em ações e fundos mobiliários de componente acionista é de 50%.
A gestão da carteira procurará manter um nível de VAR (“Value-at-Risk”) médio.
Todos os Fundos Autónomos disponibilizados no Invest Plus (I.C.A.E.) possuem um DIF semelhante a este, estando disponíveis AQUI.

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Cenários

Nov/24
Out/24
Set/24
Ago/24
Jul/24
Jun/24
Mai/24
Abr/24
Mar/24
Fev/24
Jan/24
Dez/23

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.820
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,23%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.570	EUR 12.810
Moderado	Retorno médio anual	5,70%	3,14%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.300
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,46%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.600
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,51%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.560	EUR 12.810
Moderado	Retorno médio anual	5,60%	3,14%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.710
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,37%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.570	EUR 13.060
Moderado	Retorno médio anual	5,70%	3,39%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.300
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,46%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.630
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,47%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.560	EUR 13.060
Moderado	Retorno médio anual	5,60%	3,39%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.560
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,56%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.560	EUR 13.250
Moderado	Retorno médio anual	5,60%	3,58%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.490
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,65%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.570	EUR 13.570
Moderado	Retorno médio anual	5,70%	3,89%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.300
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,46%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.380
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,80%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.540	EUR 13.820
Moderado	Retorno médio anual	5,40%	4,13%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.270
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,94%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.530	EUR 13.860
Moderado	Retorno médio anual	5,30%	4,16%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.300
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,46%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.430
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,73%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.530	EUR 14.030
Moderado	Retorno médio anual	5,30%	4,32%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.420	EUR 9.270
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,80%	-0,94%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.510	EUR 14.010
Moderado	Retorno médio anual	5,10%	4,30%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.290
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,45%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.160
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-1,09%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.530	EUR 14.030
Moderado	Retorno médio anual	5,30%	4,32%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 6.470	EUR 6.830
Stress	Retorno médio anual	-35,30%	-4,65%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.100
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-1,17%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.510	EUR 14.030
Moderado	Retorno médio anual	5,10%	4,32%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Histórico de Rendibilidades

FUNDO	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013
Invest Plus Invest 30	4,61%	-11,14%	1,04%	2,90%	5,87%	-6,66%	3,92%	-0,22%	2,02%	3,43%	6,07%
Invest Plus Invest 50	7,73%	-15,34%	4,49%	11,80%	12,82%	-8,70%	7,75%	0,36%	5,32%	4,05%	9,85%
Invest Plus Invest 80	10,35%	-19,73%	9,44%	13,25%	19,34%	-10,84%	9,85%	0,90%	6,61%	5,58%	13,65%
Invest Plus Invest 100 Agressivo	14,47%	-13,38%	23,45%	10,15%	27,43%	-8,63%	9,31%	0,17%	8,65%	10,13%	n.d.
Invest Plus Schroders Euro Corporate Bond*	9,89%	-16,52%	-1,16%	4,50%	8,47%	-3,11%	4,47%	5,78%	0,57%	8,64%	3,79%
Invest Plus JP Morgan Global Focus*	21,03%	-9,60%	31,78%	10,29%	30,20%	-10,69%	6,44%	12,24%	10,18%	18,38%	17,70%
Invest Plus MFS European Value*	8,46%	-13,90%	23,27%	4,73%	28,89%	-5,58%	15,35%	-0,63%	16,23%	13,56%	20,50%
Invest Plus Morgan Stanley Global Brands*	10,88%	-12,42%	31,91%	2,42%	32,04%	2,15%	9,62%	8,17%	18,65%	18,66%	13,51%
Invest Plus Morgan Stanley US Advantage*	41,91%	-57,09%	-5,83%	73,58%	22,51%	-1,71%	27,98%	0,33%	11,84%	8,81%	34,81%

* Fundos em comercialização neste produto desde Out/2023

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